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银行卡收单外包管理收紧 央行罚款不再心慈手软

6月30日,中央人民银行电子支付司支付工具管理办部长谭静蕙表达,最近人民银行会公布《有关银行卡收单项目外包管理方法的通告》,对收单机构明确提出确立的审批项目外包组织资质证书,操纵服务外包范畴,提升对商户的查验,加强服务外包风险管控等规定。

事实上,《有关银行卡收单项目外包管理方法的通告》是对2013年《银行卡收单业务流程管理方法》的一个增选。

尽管《银行卡收单业务流程管理方法》明文规定,针对商户的资质证书审批、审理协议书签署、资产清算等七项工作中,应当由收单机构独立进行。可是实际上在业务流程进行全过程之中,一部分收单机构急切提升总数,提升买卖经营规模,扩张市场份额,本身对商户管理方法义务成空,漠视管控要求,纵容项目外包组织违反规定违纪行为,乃至为其出示便捷。这造成很多的虚报商户套入商户类型和买卖方式,商户被逐层违法分包等凸出难题,加重了银行卡账号的泄漏和诈骗TX等一系列风险性,威协着商户和用卡人的财产安全及网络信息安全。

谭静蕙是在当日我国付款结算研究会举行的“防风险性促协作共谱制造行业安全性防御”制造行业风险性资源共享讨论会上发布所述观点的。她表达,对于销售市场主要表现出去的乱相,人民银行做为监督机构一直在提升有关业务流程的管控。从2014年预购权风险性案子刚开始,对一部分违反规定的组织开展了解决。下一步,人民银行仍然会提升这行的管控幅度。

据谭静蕙详细介绍,《有关银行卡收单项目外包管理方法的通告》包含:中央银行总公司和子公司对于收单机构的业务流程个人行为增加监督检查和非当场管控幅度,对违规操作严治惩罚。违反规定情节恶劣的,搅乱付款结算市场监管的,人民银行按照中央人民银行法对有关组织和工作人员开展惩罚,对危害付款结算纪律的违反规定组织违法所得。

惩罚关键点包含:违法所得五十万元左右的,处违法所得一倍左右、五倍下列处罚;沒有违法所得或是违法所得不够五十万元,处五十万元左右、两100万下列处罚,对承担的执行董事和高級技术人员给与警示,处五万元左右、五十万元下列处罚。

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